Share
Een van de dingen waardoor aspirant-freelancers nerveus zijn om met hun dagbanen te stoppen, is het hele probleem van het betalen van belastingen. Als we werknemers zijn, neemt ons bedrijf het grootste deel van onze belastingverantwoordelijkheid voor ons op, waarbij de benodigde bedragen worden afgetrokken, zodat we nooit het geld missen.
Als freelancers valt deze verantwoordelijkheid vierkant op onze schouders. Maar belastingfobie mag je er niet van weerhouden om het freelance leven te volgen.
Er is wat papierwerk dat je moet doen, maar het is niet overweldigend. Je kan dit doen. Met een kleine hoeveelheid voorzichtigheid en planning kunt u uw belastingdruk verlagen en ervoor zorgen dat u alle belastingverminderingen krijgt die zijn toegestaan voor freelancers.
Slechts een opmerking vooraan - mijn ervaring is met het betalen van Amerikaanse belastingen en het zijn Amerikaanse belastingcodevraagstukken waarnaar ik hieronder verwijs. Als u zich in een ander land bevindt, moet u contact opnemen met uw lokale belastingdienst.
De eerste stap om een belastingaftrek voor een freelancer te claimen, is om officieel uw bedrijf te vestigen. Meestal gaat het om het registreren van uw bedrijfsnaam bij lokale autoriteiten - afhankelijk van waar u woont, kan dit uw staat, stad, provincie en / of provincie betekenen. (Behalve belastingredenen zal dit u beschermen tegen iemand anders die probeert een lokaal bedrijf te starten met dezelfde naam.)
Neem contact op met je staatssecretaris of vakgroep voor informatie over hoe je je bedrijf kunt aanmelden. Staten krijgen hier behoorlijk veel baat bij en je zou voor het grootste deel alles online moeten kunnen doen.
Wanneer u zich registreert, is het de moeite waard om na te denken over welke bedrijfsstructuur u wilt gebruiken.
In de Verenigde Staten geeft uw staat u een Unified Business Identifier (UBI) -nummer. Lokale of provinciale autoriteiten kunnen ook vereisen dat u zich ook bij hen registreert. Kosten hiervoor zijn over het algemeen bescheiden.
Betaal de kleine vergoeding, ontvang een bedrijfslicentie en blijf op uw exemplaar. Naarmate uw bedrijf groeit, bent u mogelijk staats - of lokale belastingen verschuldigd die worden bijgehouden onder deze bedrijfslicentie.
Wanneer u zich registreert, is het de moeite waard om na te denken over welke bedrijfsstructuur u wilt gebruiken. De meeste eenmanszaken registreren zich als eenmanszaken, deels omdat het het gemakkelijkste en goedkoopste bedrijfstype is om zich te registreren. Maar weet dat uw persoonlijke bezittingen als eenmanszaak kwetsbaar zijn als u wordt vervolgd door een klant of onderaannemer in uw bedrijf.
Dit jaar heb ik de kosten en het gedoe van het opnieuw registreren als LLC of Limited Liability Corporation doorgenomen. Hervormingen hebben het voor eenmanszaken mogelijk gemaakt om deze vorm van incorporatie te gebruiken, die uw persoonlijke vermogen beschermt tegen zakelijke rechtszaken.
Nadat u zich heeft geregistreerd om uw bedrijf lokaal te registreren, gaat u verder met het registreren van uw bedrijf op federaal niveau.
In de Verenigde Staten kunnen eigenaren van nieuwe bedrijven zich registreren en een federaal belasting-ID-nummer of werkgeversidentificatienummer (EIN) ontvangen. Het is niet verplicht, maar het wordt aanbevolen.
Een voordeel van het hebben van een EIN is dat wanneer u belastingformulieren met klanten invult, u uw burgerservicenummer niet hoeft uit te delen. Dit helpt fraude en diefstal van uw SS # voorkomen.
Behalve dat het nuttig is voor belastingregistratie, kan EIN u helpen bij het opbouwen van uw bedrijf. Er zijn soorten freelance optredens, zoals federaal contractwerk, waar u niet op kunt bieden zonder EIN.
Het feit dat je de tijd hebt genomen om een EIN te krijgen, helpt je bij de Internal Revenue Service dat je een serieuze ondernemer bent, geen hobbyist.
Dit is van cruciaal belang, want als de IRS beslist dat je een hobby hebt en niet een bedrijf, worden al uw zakelijke uitgaven niet toegestaan. Dat wil je niet, toch? Dus pak een EIN.
Zoals ik al zei, toen je werknemer was, heeft je werkgever de inhoudingen voor je afgehandeld. Het belastinggeld dat u verschuldigd was, was verdwenen uit uw loonstrook voordat u ze kreeg, en het was vrij eenvoudig om te voorspellen wat u moest betalen.
Dat verandert allemaal wanneer u freelance - uw inkomen is minder voorspelbaar, en u hebt ook variabele kosten die u zou kunnen aftrekken van bruto-inkomen om uw belastingen te verminderen.
Dat verandert allemaal wanneer u freelance - uw inkomen is minder voorspelbaar, en u hebt ook variabele kosten die u zou kunnen aftrekken van bruto-inkomen om uw belastingen te verminderen. Het belangrijkste is dat u uw belastingen die u verschuldigd bent opzij legt en kwijtscheldt.
Het eerste jaar dat je freelance doet, zal het moeilijk zijn om te voorspellen wat je te danken hebt. Normaal gesproken betaal je tot het einde van het eerste jaar geen belasting. Als je in april niets hebt gespaard, zit je misschien in de problemen (meer hierover verderop).
Om te voorkomen dat u uw belastingen niet kunt betalen, voert u een ruwe schatting uit van uw belastingtarief en zet u geld opzij uit elk salaris. Bekijk de belastingaangifte van uw vorige jaar en zoek het eerder betaalde tarief. Gebruik dat als een ruwe handleiding totdat u meer weet over wat u betaalt.
Voor een gemiddelde Amerikaan uit de middenklasse betekent dit dat je tussen de 15 en 25 procent van wat je verdient opzij zet. Bij twijfel, vergis je aan de kant van het opslaan van meer.
Toegestane kosten veranderen elk jaar een beetje, maar er zijn enkele basisaftrekken die freelancers moeten bijhouden:
De meeste freelancers slaan geen fysieke producten op, maar als u dat doet, zijn de kosten van die voorraad ook een uitgave voor uw bedrijf.
Een aftrek die controversieel is voor particuliere eigenaren van een bedrijf is de aftrek voor thuiskantoren. Het is al lang gezegd dat het claimen van deze aftrek een zeker ticket is voor een IRS-belastingaudit. Maar het is een mythe.
Ik neem nu zes jaar de aftrek voor thuiswerk, en het is nooit een probleem geweest. Als u geen andere werkplek hebt en u werkt vanuit een thuiskantoor, claim het dan.
De IRS ziet graag een speciale kamer in je huis voor op kantoor in plaats van een computer in de hoek van je slaapkamer, ik heb gehoord.
Weet dat als u uw huis bezit, u een belasting verschuldigd bent over de meerwaarde van uw thuiskantoorgedeelte van uw woning wanneer u uw huis verkoopt. Maar het verwerpt nog steeds een deel van de belasting verschuldigd in de toekomst.
Als eigenaar van een bedrijf zijn er uitgaven die u kunt aftrekken van uw bruto inkomen. Minder bruto inkomen betekent dat u minder belasting betaalt.
Het is essentieel om elke uitgave waar u recht op hebt te volgen en te claimen! Betaal geen cent meer dan nodig is omdat je de bonnetjes niet hebt bewaard.
Belastingaannemers willen documentatie dat u deze uitgaven echt hebt gedaan. Of u nu ontvangsten bewaart in een bestandsmap, een schoenendoos, online tools gebruikt zoals Shoeboxed, of een volledige boekhoudpakket zoals Freshbooks, een systeem ontwikkelen om aan deze informatie vast te houden.
Als u ooit bent gecontroleerd, zijn uitgaven zonder kwitanties of logboeken niet toegestaan. Erger nog, uitgaven die u niet bijhoudt, worden mogelijk vergeten en worden niet in de belastingheffing opgenomen.
Afgezien van zakelijke uitgaven, is er een andere manier om uw belastingen te verlagen - bijdragen aan accounts die uw inkomen belasten.
Het bekendste voorbeeld zijn individuele pensioenrekeningen of IRA's, die uw geld wegpluizen voor uw pensioen. Draag bij aan uw IRA en dat geld wordt afgetrokken van uw bruto inkomen.
Momenteel is het standaardbedrag dat u in uw IRA kunt storten $ 5000 per jaar jonger dan 50 jaar.
Momenteel is het standaardbedrag dat u kunt storten in uw IRA $ 5.000 per jaar onder de 50 jaar. Als u 25 procent belasting betaalt, is dat een snelle $ 1.250 minder federale belasting die u betaalt.
Een ander type is het Health Savings Account of HSA. Met dit type medische rekening kunt u duizenden belastingvrij betalen om contante medische kosten het hele jaar door te betalen. Vorig jaar beschutte ik meer dan $ 5.000 door het in mijn HSA te deponeren, bijvoorbeeld.
Wees ook op zoek naar belastingkredieten die u zou kunnen nemen en die uw totale belasting zouden kunnen verlagen. Bedrijven die bijvoorbeeld veteranen tewerkstellen of zuinige auto's kopen, hebben de afgelopen jaren aanzienlijke belastingkredieten kunnen claimen. Belastingvoordelen klinken omdat ze uw verschuldigde belasting direct verlagen - een belastingkrediet van $ 1.000 neemt dat bedrag rechtstreeks van uw belastingaanslag.
Op het moment van belasting, vertel je de IRS en lokale agentschappen hoeveel je hebt gemaakt en hoeveel je wilt kosten. Idealiter zou er aan het einde van deze berekening nog winst moeten zijn.
Als u geen winst maakt, kunt u overwegen om niet al uw uitgaven in te dienen om uw freelance-bedrijf in het zwart te zetten.
Waarom is dit belangrijk?
De IRS ziet graag dat bedrijven geld verdienen. Het is een vereiste dat u in minstens twee van elke vijf jaar een winst laat zien.
Hoe onrendabeler uw freelancen zijn, hoe doffer de IRS zich afvraagt of u echt zaken doet. Als de IRS beslist dat je een hobby hebt, kan dit meerdere jaren van bedrijfsuitgaven die je hebt gedaan, niet toestaan en de boete en te late vergoedingen daar bovenop berekenen.
Laat dit niet gebeuren! Wees voorzichtig met het tonen van winst aan de IRS, zelfs als dit inhoudt dat je een deel van je aftrekkingen moet opgeven.
Na uw eerste jaar verwacht de IRS dat u de geschatte driemaandelijkse belastingbetalingen doet in plaats van te wachten om alles aan het einde van het jaar te betalen. (Uw staat of plaatselijke autoriteiten kunnen eisen dat u ook per kwartaal gegevens indient naarmate uw bedrijf groeit.)
Een belastingprofessional kan u helpen berekenen wat u elk kwartaal moet betalen, op basis van uw verwachte inkomsten voor het komende jaar en de belastingschijf van het voorgaande jaar. Als u een vast inkomen verwacht, kunt u uw eerste jaar totaal verdelen door vier en uw betalingen schatten.
Als u werknemers gaat aannemen of subcontractanten inschakelt om aan uw projecten te werken, heeft u nog een aantal belastingverplichtingen.
Net zoals u belastingformulieren invult en uw belasting-ID-nummers verstrekt aan klanten waar u freelance voor werkt, heeft u dezelfde verantwoordelijkheid als u werknemers inhuurt. Geef contractanten belastingformulieren en zorg ervoor dat u hun btw-identificatienummer invult zodat u deze uitgaven aan de IRS kunt melden.
Als u een werknemer inhuurt, houdt u de verschuldigde belasting op arbeid in aan de staat en aan de federale overheid.
Wordt slordig met dit papierwerk en je kunt duizenden dollars aftrekken.
Als u een werknemer inhuurt, houdt u de verschuldigde belasting op arbeid in aan de staat en aan de federale overheid. Er is hier serieus papierwerk en belastingdruk, maar aan de positieve kant heb je misschien recht op belastingvoordelen voor het aannemen van werknemers.
Is uw huur een werknemer of aannemer? Als u verwacht dat de werknemer gedurende een bepaalde periode op een vaste plaats verschijnt om uw computer te gebruiken om werk te doen, zal de IRS ze waarschijnlijk als een werknemer beschouwen.
Aannemers hebben hun eigen EIN- of UBI-nummer, hun eigen visitekaartjes en facturen voor hun vergoeding. Ze doen hun werk met hun eigen gereedschap en wanneer en waar ze willen.
Of u nu een professional inhuurt om uw belastingformulieren op te stellen, TurboTax of vergelijkbare doe-het-zelf belastingssoftware koopt, of via de formulieren werkt, uw belastingen tijdig indient.
Het niet tijdig indienen van een dossier kan een zware boete opleveren. Evenzo kan het misclassificeren van een werknemer als contractmedewerker ook leiden tot boetes en vergoedingen.
Volgens de huidige Amerikaanse wetgeving moeten werkgevers aannemers melden die ze in de loop van een jaar $ 600 of meer hebben betaald.
Wat betekent dat voor jou? Als u een kleine eenmalige taak van $ 300 of $ 400 voor een klant uitvoert, zullen ze de IRS niet op de hoogte stellen of uw belastinginformatie verzenden.
Als u voor buitenlandse klanten werkt, zijn ze niet verplicht om te voldoen aan de Amerikaanse regels voor belastingrapportage. Dus de IRS zal ook niet op de hoogte worden gebracht van dat inkomen.
In deze gevallen bent u op uw eer om het inkomen te rapporteren als een ethische Amerikaanse belastingbetaler. Zul je? Als dat niet het geval is, wordt u lid van andere cheats voor kleine bedrijven waarvan de IRS-schattingen hebben nagelaten om inkomsten te rapporteren waarop ze in 2006 $ 122 miljard aan belasting hadden moeten betalen, IRS-rapporten.
Houd er ook rekening mee dat inkomsten die u niet rapporteert, u niet kunnen helpen om winst te boeken met uw uitgaven. Ik weet dat je hier het goede zult doen.
Met de fluctuerende aard van freelance inkomsten, is het niet ongebruikelijk voor een freelancer om aan het einde van het jaar te ontdekken dat ze een onverwacht hoge belastingfactuur verschuldigd zijn - en hebben ze niet het geld.
Als jij dit bent, raak niet in paniek. Begin met het tijdig indienen, ook als u niet over uw volledige betaling beschikt. Stuur zelfs $ 10, op tijd. Dit voorkomt boetes wegens te late indiening en toont uw goede wil.
De IRS biedt verschillende opties voor diegenen die niet kunnen betalen:
Wat je ook doet, ren niet en verstop je niet. Stel jezelf voor als iemand die bereid is om met de IRS samen te werken om je belastingschuld op te lossen, en ze zullen je eerder helpen.
NOTITIE: Ik ben geen belastingprofessional, hoewel ik al jarenlang aangifte deed van belastingaangelegenheden. Raadpleeg een professional als u vragen hebt.
Ben je klaar voor belastingtijd?? Laat een reactie achter en vertel ons hoe u uitgaven en inkomsten bijhoudt.
ontkenningU moet altijd onafhankelijk financieel advies inwinnen en de algemene voorwaarden met betrekking tot alle verzekerings-, belasting-, juridische of financiële problemen, diensten of producten grondig lezen. Dit artikel is alleen bedoeld als richtlijn.
Fotocredit: sommige rechten voorbehouden door gunnar3000.
Accentsconagua